Identifica-ti obiectivele: primul pas presupune sa dedici timp pentru o analiza atenta a propriilor obiective . Multi oameni sunt surprinsi ca nu reusesc sa isi atinga obiectivele, desi niciodata nu au alocat timp si resurse pentru a intelege care sunt acestea. Prin urmare, primul pas este sa realizezi o lista scrisa a intentiilor tale.

Clarifica-ti precis obiectivele: odata ce ai reusit sa formulezi lista de obiective financiare, ele trebuie clarificate pentru ca s-ar putea sa arate in modul urmator:     

Problema este ca obiectivele sunt formulate mult prea generic, fiind astfel mult mai greu de atins. Din acest motiv, este bine sa asociezi o data fiecarui element propus.

De exemplu, “lichidarea creditului de pe card” poate fi formulat in “vreau sa platesc integral in avans creditul de pe card pana in decembrie 2009” sau “imi propun sa am 20.000 de euro economisiti pentru avansul unei noi case pana in decembrie 2012”.

Realizeaza un plan de actiune: majoritatea expertilor financiari sustin ca trebuie sa imparti planul de actiune in obiective pe termen scurt (mai putin de 1 an), mediu (1-3 ani) si lung (peste 3 ani). Daca la punctul anterior ai realizat deja o incadrare in intervale de timp a realizarii obiectivelor, acum este momentul in care sa descrii modalitatile concrete de atingere a acestora. Insusi procesul de etapizare a planului tau de actiune iti va fi de un real ajutor in clarificarea viziunii. In realitate, este posibil ca planul sa sufere mici schimbari pe masura ce iti clarifici pasii necesari atingerii obiectivelor, dar acest lucru este perfect normal.

Clarifica-ti planul de actiune: asa cum am asociat obiectivelor date de realizare, in acelasi mod si planul de actiune trebuie clarificat pentru atingerea obiectivelor. Asta presupune ca fiecarui pas implicat in plan sa ii fie alocata o perioada de realizare si de verificare. Pentru obiectivele de termen scurt (sub 1 an) – pasii de urmat trebuie sa aiba o durata masurata in saptamani, in  timp ce pentru obiectivele pe termen mediu si lung, durata acestora este realizata in luni. Alocarea unui interval de realizare fiecarui pas din plan mareste sansele de succes ale planului in intregime. 

Pune in evidenta obiectivele: acum ca obiectivele tale financiare sunt specifice si exista un plan concret pentru a le atinge, este momentul sa monitorizezi pasii facuti. Pentru a te asigura ca nu uiti ceea ce ti-ai propus, afiseaza-ti lista intr-un loc vizibil (pe frigiderul din bucatarie, ca wallpaper pentru calculatorul de la birou etc.), astfel incat in fiecare zi sa iti reamintesti care sunt pasii de urmat pentru a-ti atinge scopul.

Reanalizeaza-ti obiectivele: pe masura ce incepi sa parcurgi pasii de mai sus, este important sa iti reanalizezi obiectivele din timp in timp - saptamanal sau lunar, in functie de perioada stabilita. Deoarece vei intampina mereu noi surprize si schimbari de context,  pastreaza-ti flexibilitatea, dar si orientarea permanenta in directia necesara indeplinirii obiectivelor propuse.